「什么是理财」近9成的人理财亏损会焦虑,这些基金却能让80%的投资者睡得着

2021-07-05 作者:未知   |   浏览(

假如横向对比,天弘永利债券B表现也很好。今年来,收益4.03%,在债券型基金中排行榜93/2333,战胜了96%的相同种类;近3年,收益32.31%,在债券型基金中排行榜64/1081,战胜了94%的相同种类;近5年,收益34.28%,在债券型基金中排行榜57/481,战胜了88%的相同种类(数据截止时间20210612)。

「什么是理财」近9成的人理财亏损会焦虑,这些基金却能让80%的投资者睡得着

出处:《全国公募基金资金投入者情况调查报告(2019年度)》

全民资产正在大迁徙。

「什么是理财」近9成的人理财亏损会焦虑,这些基金却能让80%的投资者睡得着

近5年每年都是正收益,且年化收益率超5%;

假如自2008年成立之日算起,在运行的13年间,有12年获得了正收益。天弘永利债券B,堪称“绝对收益”的标杆商品。

而招商证券(600999,股吧)则将数据统计延伸至2012年后,可以看出,天弘永利债券B近9年在收益方面表现同样优秀,力压相同种类可比基金和营业额比较基准。

其中,2020年达成盈利11.53%;2019年达成盈利13.79%。

也正是在权益市场的这种稳定发挥,天弘永利债券B近10年来最大回撤仅-5.54%,战胜93%的二级债基。而且,这只基金还获得了连续10年正收益的好成绩。

不过,这部分权益资产的配置,也是这只二级债基面对的最大风险与挑战。以配置网站权重较大的股票市场为例,这只二级债基表现怎么样?

过往长期维度下,一方面最暴跌幅不超10%,同时还能提供很好的稳健回报,如此的基金有没呢?近期,招商证券基金研究团队的一篇报告,从以下4个维度概念了“持有体验好”,帮大伙找到了一些力求能“买了睡得着的基金”。

而在此9年期间(经理:姜晓丽),这只债基的年化收益达到了7.14%。今年年初,银行理财平均收益率已跌至3.8%,且在资管新规下,这3.8%的收益率也不保本。从资金投入方案来看,天弘永利债券的核心配置资产是低风险的债券,在此基础,通过转债、新股、股票、股指期货、国债期货等多重资产的配置以增强收益。

上图为招商证券统计的不同股票市场行情下天弘永利债券B的营业额表现。可以看出,这只二级债基在大多数时段的表现是优于相同种类可比基金和营业额比较基准的。

中国基金业协会发布数据显示,截至1月底,公募基金资产规模合计20.59万亿;截至3月底,公募基金规模历史性达到了22.51万亿(同期:中国内地居民的人民币存款约100万亿)。

「什么是理财」近9成的人理财亏损会焦虑,这些基金却能让80%的投资者睡得着

其中,只有一位基金经理有两只代表商品都上了榜,就是天弘基金姜晓丽。由她管理的天弘永利债券B(二级债基)、天弘安康颐养A(偏债混合基金)都是天弘固收+旗舰商品,两只商品都呈现出低回撤、低波动的特征。

第一类:合适梭哈炒基的小年青。

在国际权威基金评级机构晨星最新一季的一年期、三年期、五年期、十年期基金营业额排名推荐上,天弘永利债券均位列一般债券型基金营业额的前十名!

基金经理管理实践至少超越3年,且拿过“金牛奖”这种大奖。

那样,像天弘永利债券B这种优质的二级债基,合适哪类人群持有?

最后有12只基金突出重围。

从防范风险角度来看,这种优质债基合适用来建底仓,争取肯定收益,构筑资金投入理财的压舱石。

需要成立5年以上;

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而姜晓丽在过往的公开演讲、访谈中也不只一次提到在资金投入中会很重视持有人的体验。大家重点再来剖析下由她管理的天弘永利债券B。这只商品有多出色?

第一,大多数人在基金出现浮亏时是会焦虑的。依据中国证券资金投入基金业协会在今年3月份发布的《全国公募基金资金投入者情况调查报告(2019年度)》,约有89%的资金投入者在出现资金投入亏损时会出现情绪焦虑。其中,亏损少于 10%时会焦虑的资金投入者仅占 6.5%。可见,假如亏损幅度有限(譬如10%以内)的话,超越8成的资金投入者是不会有明显焦虑的。

较高收益、较低波动、较低回撤的属性,为天弘永利债券资金投入者带来了优质的持有体验。

然而广大基民想要找到一只持有体验好,买了之后能夜夜安睡的基金也没那样容易。

据天弘基金官方披露,旗下“固收+”商品已覆盖超百万资金投入者,用户平均持有空闲超越4年。其中,天弘永利债券B规模超45亿,是天弘旗下份额规模最大的“固收+”之一。

近5年最大回撤不超-10%;

也就是说,在刚刚过去的一季度,公募基金的规模正以每月1万亿的速度递增。

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