理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

2021-07-05 作者:未知   |   浏览(

  入职银行18年的李嵩,每一次工作岗位名字的变化,都是中国经济乘风破浪后的涟漪。

  “网络金融”定义遭到大众追捧,每个居民都可能通过网络对资金投入理财近在咫尺,网络巨头、“草根”创业人士均看到了其中机会,进入金融范围试图分一杯羹,各类“婴幼儿类”理财、点对点网贷平台高歌猛进,很多个人资金投入者将钱从银行里挪出。

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

  从银行柜员,到理财专员,再到现在的零售顾客经理。李嵩对将来充满憧憬:“财富管理是很有意义的也是充满愿景的专业,只须踏踏实实干,顾客经理是可以干一辈子的工作!”

  做金融,持牌成为硬性需要,财富管理市场洗牌洗出了一条“合法军”的通道,与此同时,随着着资管新规的下发,银行理财商品刚性兑付“金钟罩”也被敲破,保本理财的年代远去,而在居民理财价值观重塑之下,大众对于资产配置的专业性需要也与日俱增。

  从储蓄柜员、大堂主管,到理财专员、贵宾顾客经理,几乎零售各个岗位都做过的李嵩,现在管理着20多人的团队,其中包含12个人组成的财富团队,这12个人里人均管理着500-600顾客的资产,也见证着上千个家庭财富变动的历史与将来。

  2009年,李嵩所在分行组建理财专员团队服务中小客群,他随即成为第一批理财专员,从此开启了财富管理的道路。

  出色的理财经理什么样?

  鱼龙混杂,所谓的“无风险高收益”变味成了难以持续的野蛮成长。点对点留下“一地鸡毛”,完全归零。

  刚入行的李嵩未曾预料十多年后的今天,线上金融的进步使得银行柜台急剧降低,原来的“金饭碗”也伴随迅速进步的年代褪去色彩。

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

  那年是有史以来资本市场最热门的一年,“全民炒股”的热潮带动了基金市场的进步,代销基金的银行也变得格外热闹,彼时李嵩在银行大堂负责推广工作,顾客购买基金的热情激起了他对销售商品的冲劲和信心。

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

图片出处:壹图网

  彼时日复1日近四年的柜员经历,渐渐令他感到无味,他的新目的慢慢“萌芽”:他想通过我们的专业常识与对市场的认知,将适合的商品介绍给适合的顾客,帮其全方位资产配置,合理增值财富。

  在党领导人民进行奋斗的新年代,诞生了很多新职业、新工种。这部分新岗位上的新打工人,借用网络和云数据的迅速进步、借用生活品质的提高和消费升级的年代契机,改变了原来工种模式和工作步骤。也正是这部分新打工人的出现让大家的生活更丰富多彩,他们自己于年代中的获得感也明显提高。值此建党百年之际,北京商报遴选了最有代表性的“新打工人”,用他们的职业故事,体现革新、协调、绿色、开放、共享的新进步理念,体现当代社会奋斗向上的积极面貌。

  2003年前,刚参加工作的李嵩在北京一家国有银行端上了“金饭碗”,他的印象里,那时的顾客到了银行,还是站着排队,在窗口办理各项业务。

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

  编者按:

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

  一晃十多年过去,不少人在牛短熊长里翻腾着我们的运势,也有更多人在资本市场的大起大落下认识到多元化财富配置的重要程度,居民财富管理需要持续高涨。

  走出柜台

  携带如此的目的,2007年李嵩加入了招商银行北京首体支行零售团队。

  在李嵩正式成为零售顾客经理的第二年,2013年,“余额宝”商品异军突起并迅速火爆蹿红。

  而彼时居民理财“钱生钱”的意识刚刚觉醒,银行还没零售、财富管理团队,柜员包揽“一条龙”服务,在顾客办理存款时,他们再按需适合推广一些理财商品。

理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者

  • 上一篇:没有了
  • 下一篇:没有了
相关文章
热点关注
理财经理:财富洗牌出的正规军,曾眼看投资者